近年來，"AI換臉"詐騙案件呈現(xiàn)井噴式增長，逐漸成為侵害群眾財產(chǎn)安全與社會信任的"新毒瘤"，亟須全鏈條防范與治理。經(jīng)分析，此類犯罪主要呈現(xiàn)四個特點：
一是精準(zhǔn)偽造身份，降低心理防備。不法分子利用深度偽造技術(shù)，通過非法獲取的肖像、聲音等個人信息，高度仿真受害人親友、領(lǐng)導(dǎo)或公檢法人員形象。在視頻通話中，犯罪分子面部表情自然、口型同步，甚至能模仿特定語調(diào)與口頭禪，全方位獲取受害人的信任，使其在毫無防備的狀態(tài)下落入詐騙圈套。
二是營造緊急情境，削弱判斷能力。詐騙分子常以“突發(fā)疾病”“賬戶凍結(jié)需驗證”等難以拒絕的正當(dāng)理由，要求受害人立即轉(zhuǎn)賬。由于部分受害人缺乏對此類新型違法犯罪手段的認(rèn)識，缺乏必要的防范意識，在“情況緊急”“這種事情不會有假”“不想耽誤別人事情”等錯誤心理暗示下，完成大額資金劃轉(zhuǎn)。由于轉(zhuǎn)賬時間過快，警方反應(yīng)與銀行攔截的時間極其有限。
三是技術(shù)獲取便捷，降低犯罪門檻。當(dāng)前AI換臉軟件獲取便捷，部分開源代碼與“一鍵生成”工具在暗網(wǎng)與社交群組中低價流通，無需專業(yè)技術(shù)背景即可完成操作。犯罪成本與犯罪門檻遠(yuǎn)低于傳統(tǒng)詐騙。且可實現(xiàn)批量造假，同時向多個目標(biāo)實施詐騙，規(guī)?；靼柑卣髅黠@。
四是作案鏈條隱蔽，難以追蹤溯源。詐騙團伙通常采用境外遠(yuǎn)程操控、虛擬貨幣洗錢、層層代理銷贓等方式，將技術(shù)提供、信息竊取、詐騙實施、資金轉(zhuǎn)移等環(huán)節(jié)切割分散。服務(wù)器設(shè)于境外、身份信息偽造、資金鏈條斷裂，導(dǎo)致偵查機關(guān)在電子證據(jù)固定、犯罪嫌疑人鎖定、贓款追繳等方面面臨巨大挑戰(zhàn)。
對此，筆者提出如下建議：
一是強化技術(shù)反制手段。公安、網(wǎng)信部門應(yīng)聯(lián)合科技企業(yè)開發(fā)專業(yè)AI偽造檢測平臺，在視頻通話軟件、銀行轉(zhuǎn)賬系統(tǒng)嵌入實時鑒別模塊，在保護個人隱私的前提下對疑似換臉視頻自動預(yù)警。同時，可建立全方位立體化的AI技術(shù)偽造樣本庫，進一步提升識別算法精準(zhǔn)度，提高打擊效率與效能。
二是完善緊急止付機制。銀行及其他金融監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)進一步優(yōu)化涉詐資金應(yīng)急處置流程，對標(biāo)注為“核實存疑”的大額轉(zhuǎn)賬設(shè)置延遲到賬期。同時，銀行等機構(gòu)應(yīng)與公安機關(guān)深度合作，構(gòu)建快速響應(yīng)通道，進而實現(xiàn)數(shù)據(jù)共享與互聯(lián)互通。
三是嚴(yán)控技術(shù)工具傳播。網(wǎng)信部門開展專項清理，嚴(yán)查售賣換臉軟件、傳授犯罪方法的網(wǎng)站與社交媒體賬號。立法層面明確深度偽造技術(shù)濫用刑責(zé)，對開發(fā)、銷售、使用環(huán)節(jié)實施分級分類管控，壓實平臺審查的主體義務(wù)，從源頭上遏制技術(shù)濫用。同時，應(yīng)強化運營商對異常國際來電、高頻視頻請求進行智能攔截與風(fēng)險提醒的責(zé)任要求，徹底切斷詐騙。
四是構(gòu)建協(xié)同打擊體系。公安機關(guān)應(yīng)牽頭建立跨部門、跨國界的新興技術(shù)詐騙案件聯(lián)合執(zhí)法機制，統(tǒng)一電子證據(jù)采信標(biāo)準(zhǔn)，開辟境外數(shù)據(jù)調(diào)取綠色通道。司法機關(guān)也應(yīng)出臺相關(guān)司法解釋，明確AI詐騙罪名適用與量刑標(biāo)準(zhǔn)，公開典型案例強化震懾，形成全鏈條打擊合力。
來源：人民法院報
（責(zé)任編輯：梁艷）
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